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筑牢金融“防火墙” 广州农行值得信任_社会频道_东方资讯

发布日期:2020-07-26 00:23   来源:未知   阅读:

涉嫌洗钱需要转账付款撤销、网贷平台放款误转他人账户需交保证金,甚至是资金已错转给了骗子……近年来,电信诈骗手法层出不穷,防不胜防。

广州农行认真贯彻落实公安机关、监管部门和上级行的工作要求,秉持“客户至上始终如一”的服务理念,多管齐下,保护客户资金安全。

文、图:林晓丽 程?

案例一:紧急冻结诈骗账户,400万元货款“毫发无损”

1月23日下午3时左右,客户金女士气喘吁吁地来到农行花都龙珠路支行,见到该支行副行长肖腊梅着急地询问要冻结账户需如何处理。

经了解,原来客户在1月23日早上通过微信跟长期合作供货商确定了当日要支付400万元货款。但是,供货商手机刚好在1月23日上午被盗,微信也被诈骗分子盗取,犯罪分子得知付款信息后发来两个收款账号。

由于金女士平时都是通过微信付款,所以金女士在收到账号之后没有跟对方电话核实,就按照早上沟通的数额及货款,通过网银分次支付了共400万元货款到电信诈骗账户。

在了解情况后,肖腊梅立即指引客户拨打110报警电话,协同运营副行长王婉贞和网点柜员杨松彬专人做借记卡应急处理。在查询确认嫌疑人两张银行卡的资金还在账面之后,网点员工立即引导客户填写法律承诺函并发起了借记卡临时应急冻结处理。

由于农行员工快速及时处置,引导客户早报警,向警方快速提供完整的嫌疑人账户,警银合作“急群众之所急,主动担当”,成功拦截全部资金,挽回了客户损失。

案例二:汇4万元可撤销洗钱嫌疑?农行阻止客户并报警

4月22日下午,农行南沙新垦支行营业大厅来了一位神色慌张的女客户,急急忙忙要求办理汇款一笔,网点大堂经理见客户神色异常,就上前向客户了解情况。

女客户表示自己收到一个微信电话,对方称客户有一个非常重要的包裹滞留在韩国机场,包裹里全都是现金,并声称是给客户投资用的款项,需要客户汇4万元的手续费才能放行包裹。对方还以时间紧迫,且怀疑客户洗钱,要求该女客户需马上将手续费汇入到指定账户上才能撤销洗钱的嫌疑。

农行网点大堂经理详细了解情况,怀疑该客户很可能遇到了电信诈骗,立即阻止其转账操作,并向网点运营主管汇报。

当班主管迅速反应,严格按照防诈骗预案的相关流程进行报警处理。同时对客户进行电信诈骗风险提示及相关诈骗案例宣讲。

民警至现场调查了解情况,该女客户表示自己确实完全不认识收款人,只是被电话内容吓到失去理智,最终该客户意识到受骗,决定放弃汇款。

离开时,该客户再三对农行工作人员表示感谢。

该起事件中,农行员工充分表现出细心严谨、高度负责的工作态度和应对突发案件时的高效处理能力,成功堵截了电信诈骗,为客户避免了4万元的资金损失。

案例三:网贷放款误转他人需交保证金?农行员工机智拦截

“您好,我想转账2万元到这个账户。”

“张先生,请问您认识对方吗?转账原因是什么呢?”

“我是转账交保证金的。”

近日,在农行天河骏景花园支行,客户张先生打算转账2万元到一个陌生账户,引起银行职员的警觉。在银行网点职员的反复询问下,张先生道出了事情的经过。

因受疫情影响,企业资金运转受阻,张先生通过手机下载一个贷款APP申请10万元贷款,APP提示其输入证件卡号等个人信息后,显示将在次日放款。次日,张先生接到APP客服来电,称其当时录错了卡号,贷款误转到其他客户卡上,且该次错误需张先生自己承担,连本带息总共需还12万元,甚至并向张先生出具假冒的催收信息。

而后,APP客服再次来电称为避免张先生违约,要求他先预存2万元保证金。于是张先生赶忙前往就近银行进行汇款。银行员工警惕性高,及时识破这起金融网络诈骗,帮助张先生避免了2万元的资金损失。

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